Zgodnie z art. 8 Dyrektywy UE 2015/849 w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, podmioty zobowiązane podejmują odpowiednie kroki w celu identyfikacji i oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, biorąc pod uwagę czynniki ryzyka, w tym czynniki związane z ich klientami, krajami lub obszarami geograficznymi, produktami, usługami, transakcjami lub kanałami dostawy.

EMPS identyfikuje jurysdykcje wysokiego ryzyka i jurysdykcje offshore jako kraje, które mają braki w krajowym systemie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu lub mają nieodpowiednie i nieskuteczne środki zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Współpraca z nimi lub przetwarzanie płatności z/do tych krajów nie jest akceptowane.